ניהול פיננסי בתקופת משבר

מפגש 1: ניהול תזרים מזומנים

• מהו תזרים מזומנים ומדוע כה חשוב לנהלו בעסק?
• כיצד למפות ולאבחן את המצב הנוכחי בעסק? 
• השלבים המעשיים להכנת תחזית תזרים מזומנים וניהול עתידי של תזרים המזומנים; מעקב ובקרה.
• ניהול יעיל של תזרים מזומנים עשוי לשפר את כושר הישרדותו של העסק ולהביא לחיסכון משמעותי בהוצאות מימון ולשיפור הרווחיות.
• סקירת דרכים מעשיות לשיפור תזרים המזומנים ומתן דגשים לניהול תזרים בעת משבר.
• תרגול: הצגת תזרים מזומנים לעסק שלי. ניתוח הדוח השנתי האישי שלי.

מפגש 2: היבטי מימון, התנהלות מול גורמי אשראי ובנקים, קבלת החלטות השקעה

• מונחים  בנקאיים, מונחים בתחום המימון (ריבית, לוח שפיצר ועוד), מקורות מימון בנקאיים וחוץ-בנקאיים.
• עקרונות נאותים להתנהלות מול הבנק וחברות האשראי: מיהו לקוח טוב? מה חשוב לבנקאי?
• סוגי הלוואות, ניתוח עלויות מימון, קביעת יחס המינוף, ועוד.
• תרגול: ניתוח בחינת כדאיות הלוואה. שיעור המינוף של העסק שלי.

מפגש 3: תכנון בקרה תקציבית ותכנית עסקית

• התקציב העסקי כביטוי כספי לתוכנית הפעילות העסקית לתקופה מוגדרת. 
• אופן בניית המערכת התקציבית.
• תרומות, ניהול תקציב וקיום בקרה: תכנון, תיאום, שליטה על הביצוע, בקרת עלות, עמידה ביעדי התכנון.
• התוכנית העסקית: מהי תכנית עסקית; מטרותיה, חשיבותה וכיצד בונים אותה.
• תרגול: בניית תקציב לעסק שלי – כתיבת ראשי פרקים לתוכנית עסקית.